म्यूचुअल फंड योजना चयन · NISM-Series-V-D: Mutual Fund – Specialized Investment Fund (SIF) Distributors Certification Examination
What this chapter covers
Putting it together for a client: financial planning basics, risk profiling, asset allocation, selecting a scheme category and then a scheme within it, and the ongoing review — the advisory logic a distributor is examined on.
ग्राहक के लिए योजना चयन: वित्तीय नियोजन, जोखिम प्रोफ़ाइल, एसेट एलोकेशन और समीक्षा।
Sample questions from this chapter
Five of the 33 questions in our free bank. Open the answer to see the explanation — every question in the mock test has one, in English and Hindi.
Question 1
To give investors a quick sense of the risk in a scheme, SEBI mandated a simplified framework known as the:
निवेशकों को योजना के जोखिम का त्वरित अंदाज़ा देने हेतु SEBI ने किस सरलीकृत ढाँचे को अनिवार्य किया?
- Risk-o-meterरिस्क-ओ-मीटर
- Fact sheetफैक्ट शीट
- Risk factors listजोखिम कारक सूची
- Investor risk profileनिवेशक जोखिम प्रोफ़ाइल
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Answer: A — Risk-o-meter
The Risk-o-meter shows a scheme’s risk level on a simple dial (low to very high), so investors can quickly gauge the risk.
रिस्क-ओ-मीटर किसी योजना का जोखिम-स्तर एक सरल डायल (लो से वेरी हाई) पर दिखाता है, जिससे निवेशक जोखिम का त्वरित अनुमान लगा सकें।
Question 2
Among debt scheme categories, which is generally considered the LEAST risky in terms of credit risk?
डेट योजना श्रेणियों में, क्रेडिट जोखिम की दृष्टि से आमतौर पर किसे सबसे कम जोखिमपूर्ण माना जाता है?
- Gilt fundगिल्ट फंड
- Credit risk fundक्रेडिट रिस्क फंड
- Corporate bond fundकॉरपोरेट बॉन्ड फंड
- Dynamic bond fundडायनामिक बॉन्ड फंड
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Answer: A — Gilt fund
Gilt funds invest in government securities, which carry no credit (default) risk, so they are the least risky on credit — though they carry interest-rate risk.
गिल्ट फंड सरकारी प्रतिभूतियों में निवेश करते हैं, जिनमें कोई क्रेडिट (डिफ़ॉल्ट) जोखिम नहीं होता, इसलिए क्रेडिट की दृष्टि से सबसे कम जोखिमपूर्ण — हालाँकि इनमें ब्याज-दर जोखिम होता है।
Question 3
Which among the following would have the LOWER risk of concentration?
निम्नलिखित में से किसमें संकेंद्रण (concentration) का जोखिम कम होगा?
- Multi-cap fundमल्टी-कैप फंड
- Focused fundफोकस्ड फंड
- Thematic fundथीमैटिक फंड
- Sector fundसेक्टर फंड
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Answer: A — Multi-cap fund
A multi-cap fund spreads across many stocks and sectors, so its concentration risk is lower than a focused, thematic or sector fund.
मल्टी-कैप फंड कई शेयरों व सेक्टरों में फैलता है, इसलिए इसका संकेंद्रण जोखिम फोकस्ड, थीमैटिक या सेक्टर फंड से कम होता है।
Question 4
Broadly, risk increases as one moves from:
मोटे तौर पर, जोखिम किस दिशा में बढ़ता है?
- Diversified → focused → thematic → sector fundsविविध → फोकस्ड → थीमैटिक → सेक्टर फंड
- Sector → diversified fundsसेक्टर → विविध फंड
- Gilt → diversified equityगिल्ट → विविध इक्विटी
- Liquid → overnight fundsलिक्विड → ओवरनाइट फंड
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Answer: A — Diversified → focused → thematic → sector funds
As concentration rises, so does risk: a diversified fund is least risky, a focused fund more so, then thematic, and a sector fund the most concentrated.
ज्यों-ज्यों संकेंद्रण बढ़ता है, जोखिम भी: विविध फंड सबसे कम जोखिमपूर्ण, फोकस्ड अधिक, फिर थीमैटिक, और सेक्टर फंड सर्वाधिक संकेंद्रित।
Question 5
Fixed Maturity Plans (FMPs) are:
फिक्स्ड मैच्योरिटी प्लान (FMPs) क्या हैं?
- Close-ended debt fundsक्लोज-एंडेड डेट फंड
- Open-ended equity fundsओपन-एंडेड इक्विटी फंड
- Perpetual liquid fundsसदाबहार लिक्विड फंड
- Gold ETFsगोल्ड ETF
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Answer: A — Close-ended debt funds
FMPs are close-ended debt funds held to a fixed maturity; the horizon should match the investor’s, and exit before maturity is only via the exchange.
FMP क्लोज-एंडेड डेट फंड हैं जो एक निश्चित परिपक्वता तक रखे जाते हैं; अवधि निवेशक की अवधि से मेल खानी चाहिए, और परिपक्वता से पहले निकास केवल एक्सचेंज से।
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